Политика AML/CFT

EdgeUp (далее — «Платформа») ведёт деятельность в строгом соответствии с международными стандартами противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML/CFT), включая рекомендации FATF (Financial Action Task Force), и применяет внутренние процедуры, изложенные в настоящей Политике.

Цель Политики — исключить использование Платформы и предметной экономики CS2 для легализации доходов, финансирования терроризма, обхода санкций и иной противоправной деятельности.

Политика охватывает все операции на Платформе: пополнение игрового баланса виртуальными предметами, игровую активность, вывод предметов, а также любые операции с внутренним балансом. Каждому Пользователю, независимо от суммы операций, доступны правила Политики; отдельные меры применяются по риск-ориентированному принципу.

Платформа распределяет меры контроля пропорционально уровню риска: базовые проверки применяются ко всем Пользователям, усиленные меры — при достижении объёмов операций установленных порогов, при подозрительных шаблонах поведения или при участии Пользователя в инцидентах безопасности, зафиксированных другими сервисами.

Платформа проводит идентификацию Пользователя, в том числе:

• при первом пополнении баланса или первом запросе на вывод предметов;
• при достижении совокупным объёмом операций установленного Платформой порога;
• при подозрении на нарушение настоящего Соглашения или Политики;
• при получении запроса от компетентных органов или платёжных/торговых партнёров.

В рамках верификации Платформа вправе запросить: документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта); подтверждение владения аккаунтом Steam; источники происхождения средств (банковские выписки, справки, скриншоты приобретения предметов) и иные сведения, необходимые для оценки рисков. До завершения проверки соответствующие операции могут быть приостановлены.

Пополнение и вывод на Платформе производятся исключительно виртуальными предметами Steam (CS2). Пользователь подтверждает, что:

• все депонируемые предметы получены им законно и принадлежат ему на праве собственности;
• предметы не приобретены в результате мошенничества, взлома, фишинга, «скам-сделок», использования чужих платёжных данных или иных противоправных действий;
• предметы не находятся под ограничениями (трейд-холд, блокировка обмена) на момент депозита.

Платформа ведёт учёт истории предметов и вправе отклонить депозит, если происхождение предмета вызывает обоснованные сомнения.

Система комплаенс-мониторинга Платформы автоматически и вручную анализирует все операции. Особое внимание уделяется следующим «красным флагам»:

• пополнение баланса без последующей игровой активности с немедленным запросом вывода;
• систематическое дробление операций с целью обхода порогов и лимитов («структурирование»);
• частая смена IP-адресов, использование анонимайзеров/VPN в сочетании с подозрительной активностью;
• депозиты предметов, незадолго до этого полученных Пользователем от множества разных аккаунтов;
• использование украденных, поддельных или находящихся под ограничениями предметов;
• поведение, характерное для мошеннических схем (chargeback-паттерны, обмен через третьих лиц, «дроп-аккаунты»).

При выявлении признаков возможного нарушения Платформа вправе: приостановить обработку депозита или вывода до завершения проверки; ограничить функциональность аккаунта; запросить дополнительные документы; при подтверждении нарушения — отказать в обслуживании и заблокировать аккаунт в порядке, предусмотренном Соглашением. Средства, заблокированные в рамках расследования, удерживаются до его окончания.

При выявлении операций, подпадающих под признаки легализации доходов или финансирования терроризма, Платформа в соответствии с применимым законодательством уведомляет надлежащие компетентные органы и/или финансовых партнёров, предоставляет запрошенную информацию в установленном законом порядке и не информирует Пользователя о факте и содержании такого уведомления, если это допускается или предписано законом.

Информация и документы, полученные в рамках процедур AML/KYC, обрабатываются строго конфиденциально, хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством, и используются исключительно в целях комплаенса — в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Сотрудники Платформы, участвующие в платёжных и комплаенс-процессах, проходят обучение по процедурам AML/CFT. Ответственность за исполнение Политики возложена на руководство Платформы; процедуры пересматриваются не реже одного раза в год.

Платформа не оказывает услуги лицам и организациям, включённым в санкционные списки ООН, ЕС, OFAC и иных применимых юрисдикций, а также Пользователям из юрисдикций, где подобные услуги запрещены законом. Возрастное ограничение — 18 лет.

Платформа вправе изменять настоящую Политику в одностороннем порядке. Актуальная редакция всегда доступна на этой странице. Продолжение использования Платформы после публикации изменений означает согласие с новой редакцией. Краткое изложение принципов AML также содержится в Пользовательском соглашении.